Módulo 19: “Fondeo de cuentas – Registros en plataformas – Conceptos Avanzados”
Para tales fines debemos saber que al igual que cualquier otra inversión de nuestro mundo, requiere un registro en plataformas y en muchos casos presentación de documentos, ya que todos los exchanges/brokers cumplen con políticas internacionales llamadas KYC y AML/TF.
Estas son:
- Medidas Know Your Customer (KYC) – Anti Money Laudring/Finacian Terrorism (AML/FT)
La política “Know Your Customer”, comúnmente conocida como “KYC”, es un marco obligatorio para instituciones financieras, y se utiliza para el proceso de identificación del cliente. Para cumplir con las normas internacionales contra el lavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo, es necesario implementar procedimientos reforzados de KYC en la primera etapa de cualquier relación comercial cuando se inscribe un nuevo cliente.
Dichas instituciones suelen enmarcar sus políticas de KYC en base a los cuatro elementos clave a continuación:
- Política de clientes
- Procedimientos de identificación de los clientes
- Supervisión de las transacciones
- Gestión del riesgo
Lo cual a no asustarse, son procedimientos normales, al igual que te piden tu DNI, servicios a tu nombre y verificaciones de domicilio al abrir una cuenta bancaria o solicitar un línea de un celular, se te solicitarán datos varios ya que debemos comprender que aquí se manejan valores por lo que se requieren niveles de seguridad, tanto para el usuario como la plataforma.
¿Cómo se fondea una Exchange? ¿Puedo hacerlo pesos fiat o con cripto?
Para fondear el exchange en cuestión debemos saber si el mismo acepta la moneda de curso legal del país, es decir debemos registrarnos en dicha plataforma y ver si hay una wallet en pesos y en caso positivo hacer el abono que puede ser vía transferencia bancaria o bien algunos ofrecen procesadores de cobro estilo Mercado Pago. Los saldos se suelen acreditarse/debitarse a las 24 hs como una media del mercado
Para el caso en el que la plataforma sea del exterior y no acepte tu moneda de curso legal podemos fondear la misma con alguna criptomoneda, no solo se recomienda bitcoin sino que también podemos fondear con ether, eos, lumens, o alguna cripto que sea de rápida y barata transferencia. Para tales fines debemos conseguir en un exchange o broker local para comprar dicha criptomoneda y proceder a enviarla al exchange en donde deseo operar, para enviarla ya hemos visto en cursos anteriores que necesitamos la public adress para recibir.
También existe la posibilidad de comprar la cripto de forma p2p, es decir de forma personal a algún vendedor de cripto, pero considerando las medidas de seguridad no la vamos a aconsejar en esta unidad, pero pueden hacernos las consultas por los canales de Whatsapp o Telegram para que los guiemos en tal sentido.
¿Puedo almacenar mis criptmonedas en un Exchange?
Claro, porque estas son gestores de cartera, significa que te facilitan el almacenamiento de las criptos, para el posterior trading, y como ya has visto en el curso básico tendrás una Public Adress con tu QR respectivo para poder recibir las mismas.
¿Cuánto me sale ingresar fondos a una Exchange?
No suele ser caro, ya que estos nuevos modelos cripto no cobran altos fee, hay algunos exchanges que por la compra/venta pueden cobrar el 0.5% promedio y menos también (en caso de ser creador de mercado), claro que antes de comprar uno debe hacer el análisis correspondiente, o bien consultarnos por los canales de atención cual recomendamos para tales fines. Hay un costo implícito que debemos considerar si decidimos fondear con cripto, que proviene por la diferencia de cotizaciones que puedan existir entre las distintos exchanges (ver arbitraje).
¿Que significa que haya mucha o poca “liquidez”?
Liquidez significa cuando un mercado dispone de pocos o muchos participantes, y que estos procesen pocas o muchas operaciones. Mientras un mercado tenga mas movimiento va a ser mas saludable y consistente, mientras que aquellos mercados de baja liquidez tienden a tener gran volatilidad.
Tipos de pares soportados según el Exchange en cuestión
Aquí es importante saber que pares se transan en la plataforma en cuestión, ya que algunos tienen muchos pares y otros pocos, lo importante no es meterse en un mercado que tenga muchos pares, si no estar dentro de uno que tenga los pares que yo deseo transar y que haya liquidez suficiente.
¿Como se lee un order book?
Este contiene a todos los creadores de mercado, de aquí sale la fijación de precio de los activos, que funciona igual a cualquier otro mercado, en donde los precios se asignan por el equilibrio entre la oferta y la demanda. Además de ver el siguiente gráfico veremos un ejemplo en uno de los videos.
En este caso estamos leyendo el order book del par btc/ars.
En este caso si yo dispongo de 1 btc y lo quiero vender a Price Limit, es decir creando el mercado, podría decir que quiero obtener por este bitcoin unos 250.000. Aquí podemos ver que el precio de mercado es:
Tipo Comprador:239980
Spread: 3960 (239980-236020)
Tipo Vendedor: 236020
Estos valor es para los tomadores de precio.
Ahora yo con ese bitcoin puedo poner una orden a 250000 y en dicho order book vamos a ver la orden en la posición número 10 (valores en rojo), y cuando el precio llegue (si es que llega), mi operación será tomada siempre y cuando alguien vaya a comprar a precio de mercado en ese momento.
¿Cómo se lee la cola de Last transactions?
Serian las ultimas transacciones ocurridas en el mercado, provenientes de aquellos tomadores de precio, ya que el creador de precio lo que hace es ingresar su orden el order book, pero hasta que la misma no sea ejecutada no habría operaciones de por medio, cuando alguien toma el precio, ya sea comprador o vendedor, dicha operación se ve reflejada en el libro de Last transactions.
¿En que timeframe me conviene leer los gráficos?
De acuerdo al sistema que vos desees usar para hacer trading. Ya que uno puede hacer scalping, que es cuando operas en el mismo dia, para tales fines se usan marcos temporales que van desde 1m hasta 30m, si lo tuyo es el swing trading, en donde se operan entre los días, se suelen usar marcos que van desde los 30m hasta 1d/24hs. También se puede hacer trading más largo todavía entre semanas o meses, para tales operativas se recomienda usar desde 1d hasta mayores marcos en 1w (semana) ) o 1m (mes)
¿Cómo saco mi plata?
De la misma manera que la ingresaste, si la plataforma en cuestión acepta tu moneda local, podrás vender tu cripto por pesos locales, y retirar los mismos según las opciones que la plataforma te ofrezca. En caso de ser una plataforma que no acepte tus pesos locales, tendras que sacar la cripto a una exchange o broker local, para hacer pesos según la modalidad que más te convenga.
¿Qué es el arbitraje?
Históricamente existen especuladores financieros que usan esta técnica de por mas conocida, que es ir analizando los distintos mercados y ver las diferencias que existen entre ambos, ya que en los criptomercados que no suelen ser altamente líquidos puede ocurrir que en la plataforma A se compre a 10 y en la B se venda a 12. Esta es otra forma de hacer trading, que requiere mas conocimiento de los mercados y estar encima de ellos con la disponibilidad del dinero para poder ejecutar dicha estrategia.